चेन्नई: हांगकांग के मौद्रिक प्राधिकरण ने भारतीय ओवरसीज बैंक, हांगकांग शाखा (IOBHK) पर एचके $ 8.5 मिलियन (9.3 करोड़ रुपये) का जुर्माना लगाया है, जो कि मनी-लॉन्ड्रिंग और काउंटर-आतंकवादी वित्तपोषण अध्यादेश (AMLO) के उल्लंघन के लिए है। इसने जोखिमों को कम करने के लिए “महत्वपूर्ण विफलता” के लिए ऋणदाता को खींच लिया है।IOB के अलावा, प्राधिकरण ने क्रमशः HK $ 4 मिलियन और HK $ 3.7 मिलियन के लिए बैंक ऑफ कम्युनिकेशंस (हांगकांग) और बैंक ऑफ कम्युनिकेशंस कंपनी हांगकांग शाखा के खिलाफ दंड लगाया है।IOB के एक वरिष्ठ अधिकारी ने TOI को बताया कि कोई धोखाधड़ी या कोई-विरोधी मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के उल्लंघन के प्रति-वित्तपोषण नहीं था। यह सॉफ्टवेयर द्वारा उत्पन्न अलर्ट को संभालने के मुद्दों से संबंधित है, जिसे बैंक अतिरिक्त चेक डालकर संबोधित कर रहा है। अधिकारी ने कहा, “IOBHK के पास AMLO के बारे में अनुशासनात्मक रिकॉर्ड का कोई इतिहास नहीं है। यह केवल प्रक्रियाओं को लागू करने की बात थी,” अधिकारी ने कहा। विकास एचकेएमए द्वारा एक जांच का अनुसरण करता है, जिसमें प्राधिकरण ने आरोप लगाया है कि IOBHK ने मई 2021 और जनवरी 2024 के बीच AMLO के तीन निर्दिष्ट प्रावधानों का उल्लंघन किया है।“IOBHK के प्रबंधन-मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद (AML/CFT) के काउंटर-फाइनिंग के प्रबंधन की निगरानी अपर्याप्त थी। वरिष्ठ प्रबंधन की AML/CFT मामलों पर स्पष्ट नेतृत्व की भूमिका और जिम्मेदारी नहीं थी। वे प्रासंगिक समिति की बैठक में महत्वपूर्ण AML/CFT नियंत्रण मुद्दों पर पर्याप्त रूप से चर्चा नहीं करते थे और एक प्रतियोगी व्यक्ति की नियुक्ति करने के लिए AML/CFT को विफल करते हैं। परिणामस्वरूप, IOBHK के लेनदेन निगरानी प्रणाली द्वारा उत्पन्न लेनदेन अलर्ट ठीक से पालन नहीं किया गया था, “HKMA बयान ने कहा।IOB ने एक्सचेंज के एक बयान में कहा कि “हांगकांग में काम करने वाले बैंक और उसकी शाखा ने भविष्य में इस तरह की पुनरावृत्ति से बचने के लिए आवश्यक निवारक कार्रवाई की है और इस संबंध में अपनी आंतरिक प्रक्रियाओं को और मजबूत किया है। बैंक पर उक्त कार्रवाई का प्रभाव सामग्री नहीं है।”
